贷款调查报告

关于方大集团有限公司申请办理短期流动资金150万元的调查报告

2012年新年伊始，方大集团高端幕墙产业市场开拓再传喜讯，下属全资子公司---深圳市方大装饰工程有限公司先后中标或签约、成都银石广场幕墙、浙江慈溪工业品批发广场二期幕墙、绍兴嘉悦广场幕墙和成都339项目幕墙四项工程，合同金额总计约2.16亿元，实现方大高端节能幕墙产业2012年的“开门红”。方大需要向半导体有限公司购买高新材料，价值200万元，自筹资金50万元，尚有资金缺口150万元。担保方式为质押担保，用公司在普邦园林有限公司300万元作质押担保。对此我们进行了调查，现将调查情况汇报如下：

一、公司基本情况

公司是经深圳市人民政府办公厅以深府办函(1995)194号文批复,在原“深圳方大建材有限公司”的基础上,于1995年10月以募集设立方式改组设立的股份有限公司，注册资本75 691万元，公司属建器材、光电设备、电子显示设备等。 公司性质为股份有限公司，董事会成员5人，公司法定代表人熊建明，现年55岁，博士学历，具有完全民事行为能力。公司在我部营业厅开立基本存款账户，贷款归行率为95%，日均存款500万元。被省农行批准为AAA级信用企业。截止2011年9月30日该公司在我行人民币信用余额为5 000万元，其中人民币4 000万元，四级分类为正常贷款，五级分类为正常贷款；动产质押承兑5 00万元。公司到期信用偿付率、到期利息偿还率均达100%。2011年公司营业执照、组织机构代码证、贷款卡已年检，具备法人资格，主体合法。

二、公司财务状况及市场分析

（一）财务状况

1.公司截至2011年9月末，账面资产总额204 316万元，分别为：

（1）流动资产129 288万元，主要是货币资金37 748万元；应收票据166万元（比年初减少89.93%，主要是承兑汇票到期所致）；应收账款55 171万元；预付账款7 744万元（比年初增加282%，主要是预付工程项目贷款和劳务款，以及预付基建工程款所致）；其他应收款5 418万元（比年初增加38.08%，主要是保证金增加所致）；存货21 515万元。

（2）长期投资28 455万元。

（3）固定资产33 436万元，其中固定资产净值30 631万元，在建工程2 805万元

（4）无形资产13 137万元。

2．账面负债总额90 005万元，实际负债90 005万元，其中 ：

（1）流动负债总额86 457万元，分别为：①短期借款40 300万元；②应付账款24 283万元；③预收账款11 115万元；④其他应付款3 730万元；⑤未缴税金2 660万元。

（2）长期借款3 548万元。

3．所有者权益114 312万元，其中：①实收资本76 890万元；②资本公积金8 470万元；③盈余公资金1 800万元；④未分配利润27 152万元。

（二）财务分析

1．公司偿债能力情况。2009年12月末该公司资产负债率51.77%，2010年同期资产负债率为45.05%，而2011年9月末资产负债率即为40.05%。三年来，该公司的资产负债率逐步在下降。再看流动比率的情况，2009年9月末1.10%，2010年1.46%，2011年1.48%。公司的流动比率处于一个比较稳定的数值。最后是速动比率，2009年0.83%，2010年1.13%，2011年1.23%。仍然可以看出，该公司的速动比率也是在缓慢地增加。这些数据表明公司的短期偿债能力有所增强。

2．公司营运能力情况。2011年公司的存货周转率为2.92，2010年为3.39，2009年为

4.34，公司的营运能力有所增强。

3．公司盈利情况。2011年实现利润总额6 101万元，2010年4 725万元，2009年3 311

百度搜索“70edu”或“70教育网”即可找到本站免费阅读全部范文。收藏本站方便下次阅读，70教育网，提供经典教育范文贷款调查报告在线全文阅读。