北京2024年下半年基金从业资格：判断题专项训练(3)考试题

北京2015年下半年基金从业资格：判断题专项训练(3)考试

题

一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）

1、基金托管人内部控制的内容包括__。 A．资产保管 B．投资监督

C．会计核算和估值 D．技术系统

2、__在普及投资者教育、培训客户经理的工作中起到了“领头羊”的作用。 A．中国证监会 B．中国银监会

C．中国证券业协会

D．中国证监会派出机构

3、基金营销渠道的主要任务是__。

A．提供差异化服务，不断扩大基金销售的业务规模

B．设计灵活合理的费率结构，适应不同细分市场的需求，以提高费率手段的竞争力

C．为投资者提供便捷购买基金产品的平台，为投资人提供持续服务

D．通过各种有效媒体在目标市场上宣传基金产品的特点和优点，让投资者了解产品

4、下列经济周期与股价变动的关系，正确的是__。 A．复苏阶段——股价下跌 B．高涨阶段——股价上涨 C．危机阶段——股价低迷 D．萧条阶段——股价回升

5、基金的不定期信息披露包括__。 A．澄清公告 B．临时报告

C．基金季度报告 D．基金年度报告

6、基金托管人内部控制制度的原则包括__。 A．合法性原则 B．完整性原则 C．审慎性原则 D．独立性原则

7、证券投资基金的市场营销不包含的活动有__。 A．产品组合设计 B．售后服务 C．基金投资

D．基金销售

8、基金会计报表至少应包括__。 A．现金流量表 B．资产负债表 C．利润表

D．所有者权益(基金净值)变动表 9、某公司投资于一家基金管理公司，其出资额占该基金管理公司注册资本的10%，则该公司不需具备的条件是__。

A．从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理 B．持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监控制度完善 C．资产质量良好

D．具有良好的社会信誉，最近3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录

10、投资指令经风控部门审核，可以起到__的作用。 A．防止基金经理决策的随意性与道德风险 B．避免出现投资失误 C．提高交易效率

D．实现决策人与执行人相分离 11、基金监管的首要目标是____ A：保护投资者利益

B：保证市场的公平、效率和透明 C：降低系统风险

D：推动基金业的规范发展

12、下列属于我国公司股东权利的有__。 A．公司重大决策参与权

B．对公司的经营管理提出质询 C．持有的股份可以依法转让 D．查阅公司章程 13、基金管理公司通常设有监察稽核部门和风险管理部门，全面负责基金管理公司的监察稽核和风险控制工作，对____负责。 A：董事会 B：监事会 C：股东会 D：总经理

14、目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具不包括____ A：期限在1年以内(含1年)的中央银行票据 B：1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单 C：现金

D：可转换债券

15、基金管理费率主要与__有关。 A．基金的规模

B．基金托管人的声誉 C．基金二级市场的换手率 D．基金的风险

16、交易型开放式指数基金(ETF)申购时用__换取ETF份额，赎回时用ETV份额换取__。 A．现金；现金

B．现金；一揽子股票 C．一揽子股票；现金

D．一揽子股票；一揽子股票

17、基金管理公司应当向中国证监会报送__。

A．经具有从事证券相关业务资格的会计师事务所审计的基金管理公司年度报告 B．由具有从事证券相关业务资格的会计师事务所出具的基金管理公司内部监控情况的年度评价报告

C．监察稽核季度报告和年度报告

D．中国证监会根据审慎监管原则要求报送的其他材料 18、对后台管理系统的规范包括__。

A．能够记录和管理基金风险评价、基金管理人与基金产品信息、投资资讯等相关信息

B．应当记录基金销售机构和基金销售人员的相关信息 C．应当具备交易清算、资金处理的功能

D．应当具有对所涉及的信息流和资金流进行对账作业的功能

19、开放式基金份额的____，是指投资者认购基金份额后，由登记机构为投资者建立基金账户，在投资者的基金账户中进行登记，表明投资者所持有的基金份额。 A：申购 B：赎回 C：认购 D：登记

20、反映股票型基金经营业绩的指标中，__能全面反映基金的经营成果。 A．基金分红 B．已实现收益

C．份额净值增长率

D．日每万份基金净收益

21、下列基金份额净值的公式表示正确的是__。 A．基金份额净值=基金资产总值/基金总份额 B．基金份额净值=基金负债/基金总份额 C．基金份额净值=基金资产总值-基金负债 D．基金份额净值=基金资产净值/基金总份额 22、下列不列入基金管理过程中发生费用的有__。

A．基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失

B．基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用

C．基金合同生效前的相关费用，包括但不限于验资费、会计师和律师费、信息披露费等费用

D．基金份额持有人大会费用

23、封闭式基金的基金份额上市交易应当符合的条件之一是基金合同期限为__年以上。 A．2

B．5 C．7 D．10

24、下列关于基金评级的说法，错误的是__。

A．投资者在参考评级结果时，应首先考察评级机构及评级结果的合规性

B．投资者对基金的评价应着重基于3年期以上的业绩表现，而不应过多关注基金单项指标的短期排名

C．通常来说，五星级的债券型基金比四星级的股票型基金的表现更优异

D．获得较高等级评价的基金未必安全，它本身可能是高风险的品种，只是在承担风险的同时获得了较高的收益 25、有价证券的特征包括__等方面。 A．流动性 B．收益性 C．风险性 D．期限性

二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分） 1、赋有制定交易规则,监管在交易所上市的证券以及会员交易行为的合规性、合法性，确保市场的公开、公平和公正职责的机构是____ A：证券业协会 B：证监会

C：证券交易所 D：银监会

2、下列____不是资产配置的目标。 A：改善投资者面临的环境 B：降低投资风险 C：提高投资收益

D：消除投资者对收益所承担的不必要的额外风险 3、投资短期封闭式基金应综合分析的因素有__。 A．净值收益率 B．折价率 C．市场走势

D．潜在分红能力

4、对于系列基金中的子基金，下列表述正确的有__。 A．子基金统一运作 B．子基金独立运作

C．子基金共用一个基金合同 D．子基金之间可以相互转换

5、基金管理公司的核心业务是____ A：基金营销 B：基金投资运作 C：基金后台管理 D：基金估值

6、基金合同当事人包括__。

A．基金销售代理人 B．基金管理人 C．基金托管人

D．基金份额持有人

7、用于转移或防范信用风险的金融衍生工具是__。 A．利率互换 B．现金互换 C．信用互换 D．保证金互换

8、金融衍生工具的功能包括__。 A．套期保值功能 B．价格发现功能 C．投机功能 D．套利功能

9、负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的联络与业务交流的机构是__。 A．基金公会 B．基金业委员会 C．基金销售委员会 D．基金公司会员部

10、根据《证券投资基金运作管理办法》，基金管理人应当自收到投资人申购，赎回申请之日起__个工作日内，对该申购、赎回的有效性进行确认。 A．3 B．5 C．10 D．15

11、根据投资对象的不同，我国的基金类别划分为__。 A．股票型基金 B．货币市场基金 C．债券型基金 D．混合型基金 12、考察基金经理的过往业绩时，基金经理连续管理__年以上的基金业绩才具有较强的参考意义。 A．半 B．1 C．3 D．5 13、封闭式基金募集失败后，基金管理人应将所募集的资金加银行同期存款利息在基金募集期限届满后__退还基金投资人。 A．10日内

B．10个工作日内 C．30日内

D．30个工作日内 14、《证券投资基金托管资格管理办法》对托管业务公司有更详细的规定。如最近三个会计年度的年末净资产均不低于____亿元人民币。

A：10 B：20 C：30 D：40

15、与直接投资股票、债券不同的是，基金是一种__投资工具。 A．直接 B．间接 C．混合 D．分业

16、由于QDⅡ基金主要投资于境外市场，与仅投资于境内证券市场的其他开放式基金相比，在募集认购的具体规定上有如下__特点。

A．发售QDⅡ基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格

B．QDⅡ基金份额只可以用人民币进行认购

C．基金管理人可以根据产品特点确定QDⅡ及基金份额面值的大小 D．QDⅡ基金份额可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购 17、招募说明书中最为重要的信息是____

A：基金投资目标、投资范围、投资策略、业绩比较基准、风险收益特征、投资限制等

B：基金运作方式

C：从基金资产中列支的费用的种类、计提标准和方式 D：基金资产净值的计算方法和公告方式 18、基金运作信息披露主要是指在基金合同生效后至基金合同终止前，基金信息披露义务人依法定期披露基金的__等信息。 A．份额发售 B．上市交易 C．投资运作 D．经营业绩 19、资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种__。

A．投资形式 B．负债形式 C．融资形式 D．资产形式

20、基金销售过程中建立客户关系的最后一个环节是__。 A．客户沟通 B．客户寻找

C．确定基金销售目标市场 D．客户的促成

21、对于货币市场基金的赎回资金，一般于T+1日从基金银行存款账户划出，最快可在__到达投资者资金账户。 A．划出当天 B．划出后一天 C．划出后两天

D．划出后三天 22、经营风险被分为外部经营风险和内部经营风险，____外部经营风险则与那些超出公司控制的环境因素(如公司所处的政治环境和经济环境)相联系。 A：再投资风险 B：流动性风险 C：外部经营风险 D：内部经营风险

23、基金产品风险评价可通过基金产品的风险等级来反映，至少包括__。 A．无风险等级 B．低风险等级 C．中风险等级 D．高风险等级 24、商业银行申请基金代销业务资格，公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门人员人数的____，部门的管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事2年以上基金业务或者5年以上证券、金融业务的工作经历。 A：1/4 B：1/3 C：1/2 D：2/3

25、____年，中国人民银行批准淄博基金在上海证券交易所上市，标志着我国全国性基金市场的诞生。 A：1992 B：1993 C：1994 D：1995

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