2024基金从业《基金法律法规、职业道德与业务规范》上机题库一.d

临时用途以外的借人现金，该临时用途借人现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10%；利用融资购买证券，但投资金融衍生产品除外；参与未持有基础资产的卖空交易；从事证券承销业务；中国证监会禁止的其他行为。 33．【答案】D(P73)

【解析】广义的基金监管是指有法定监管权的政府机构、基金行业自律组织、基金机构内部监督部门以及社会力量对基金市场、基金市场主体及其活动的监督或管理。狭义的基金监管一般专指政府基金监管机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。 34．【答案】D(P76)

【解析】对于基金而言，应完善基金行业自律机制、健全基金机构内控机制和培育社会力量监督机制，充分发挥基金行业自律、基金机构内控和社会力量监督在基金监管方面的积极作用，形成以政府监管为核心、行业自律为纽带、机构内控为基础、社会监督为补充的“四位一体”的监管格局。 35．【答案1B(P75—77)

【解析】基金监管的基本原则包括：保障投资人利益原则、适度监管原则、高效监管原则、依法监管原则、审慎监管原则、“三公原则”。 36．【答案】B(P80)

【解析】中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或检查时，不得少于2人，并应当出示合法证件；对调查或者检查中知悉的商业秘密负有保密的义务。． 37．【答案】D(P81)

【解析】2012年6月，中国证券投资基金业协会正式成立，原中国证券业协会基金公司会员部的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会。 38．【答案】B(P77) 【解析】监管基金活动的部门规章和规范性文件主要有：《证券投资基金管理公司管理办法》《证券投资基金管理子公司管理暂行规定》《证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法》《证券投资基金托管业务管理办法》《公开募集证券投资基金风险准备金监督管理暂行办法》《公开募集证券投资基金运作管理办法》《证券投资基金销售管理办法》《证券投资基金信息披露管理办法》《证券投资基金评价业务管理暂行办法》等。 39．【答案】D(P79) 【解析】基金市场的违法犯罪行为具有智商高、电子化、行为隐蔽、手段多样、涉案金额高、社会危害大等特点。 40．【答案】A(P81～82)

【解析】在基金业协会会员大会闭会期间，理事会依据章程的规定执行会员大会决议，组织和领导基金业协会开展日常工作，其会议机制、决议程序、具体职权等由协会章程规定。 41．【答案】D(P84～85)

【解析】设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备下列条件：(1)有符合《证券投资基金法》和《公司法》规定的章程。(2)注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本。(3)主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩，良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近3年没有违法记录。(4)对基金管理公司持有5%以上股权的非主要股东，非主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于5000万人民币，资产质量良好，内部监控制度完善；非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于1000万元人民币，在境内外资产管理行业从业5年以上。(5)取得基金从业资格证的人员达到法定人数。(6)董事、监事、高级管理人员具备相应的任职条件。(7)有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金业务有关的其他设施。(8)有良好的内部治理结构，完善的内部稽核监控制度、风险控制制度。(9)法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会

规定的其他条件。 42．【答案】C(P90～91)

【解析】基金托管人的职责包括：(1)安全保管基金财产?(2)按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。(3)对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立。(4)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料。(5)按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜。(6)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项。(7)对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见。(8)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格。(9)按照规定召集基金份额持有人大会。(10)按照规定监督基金管理人的投资运作。(11)中国证监会规定的其他职责。 43．【答案】C(P88～89)

【解析】根据《国务院关于管理公开募集基金的基金管理公司有关问题的批复》，存在以下情形的，不得成为基金管理公司实际控制人：(1)因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾3年。(2)净资产低于实收资本的50%，或者或有负债达到净资产的50%。(3)不能清偿到期债务。 44．【答案】C(1)91)

【解析】基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管人；新基金托管人产生前，由中国证监会指定临时基金托管人。 45．【答案】B(P88) 【解析】当基金管理人员及其从业人员的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应以基金份额持有人利益优先。 46．【答案】B(P85)

【解析】依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规，具有3年以上与其所任职务相关的工作经历；高级管理人员还应具备基金从业资格。 47．【答案】D(1798)

【解析】基金财产应当用于下列投资：(1)上市交易的股票、债券。(2)中国证监会规定的其他证券及其衍生品中。基金财产不得用于下列投资或者活动：承销证券；违反规定向他人贷款或者提供担保；从事承担无限责任的投资；买卖其他基金份额，但中国证监会另有规定的除外；从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；向基金管理人、基金托管人出资；法律、行政法规规定和中国证监会规定禁止的其他活动。 48．【答案】B(P100)

【解析】依据《证券投资基金法》的规定，代表基金份额10%以上的基金份额持有人当就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金份额持有人大会的日常机构、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报中国证监会备案。 49．【答案】C(P105) 【解析】私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的4个月内，向基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告。 50．【答案】c(P109一110)

【解析】道德具有差异性、继承性、约束性和具体性的特征。 51．【答案】C(P112)

【解析】职业道德具有继承性的特征，即职业的形成是一个漫长的历史过程，人们在长期的职业实践中所形成的比较稳定的职业作风、职业习惯和职业心理，会在本职业中世代传承。 52．【答案】D(P117)

【解析】在宣传销售基金产品时，基金从业人员应当以诚实的态度和合法的方式执业，如实告知投资者可能影响其利益的重要情况，正确向其揭示投资风险，不得做出不当承诺或者保证。基金从业人员不得违规向投资者做出投资不受损失或保证最低收益的承诺。 53．【答案】B(P121)

【解析】专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面：持证上岗、持续学习、审慎开展执业活动。 54．【答案】C(P126)

【解析】商业秘密是指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。 55．【答案】A(P128)

【解析】基金职业道德教育，是指根据基金行业工作的特点，有目的、有组织、有计划地对基金从业人员施行的职业道德影响，促进其形成基金职业道德品质，正确履行基金职业道德义务的教育活动，是提高基金从业人员职业道德素养的基本手段。 56．【答案】A(JP5) 【解析】基金的募集是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请、发售基金份额、募集基金的行为。 57．【答案】B(JP7) 【解析】投资人认购开放式基金，一般通过基金管理人或管理人委托的商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及经国务院证券监督管理机构认定的其他机构办理。 58．【答案】D(JP11)

【解析】QDII基金份额的认购程序与一般开放式基金基本相同，主要包括开户、认购、确认三个步骤。 59．【答案】B(JP9)

【解析】投资者T日提交开放式基金认购申请后，可于T+2日查询认购申请的受理情况；如认购申请无效，资金退回。 60．【答案】D(JP9)

【解析】债券基金有两类，一类收取认购费，其认购费率一般不超过1%；一类不收取认购费，而在成立后收取销售服务费。 61．【答案】A(JP14)

【解析】封闭式基金的报价单位为每份基金价格。基金的申报价格最小变动单位为0．001元人民币。基金单笔最大数量应低于100万份。 62．【答案】B(JP16)

【解析】货币市场基金的申购和赎回原则包括确定价原则，金额申购、份额赎回原则。 63．【答案】C(JP6)

【解析】发起式基金的基金合同生效3年后，若基金资产净值低于2亿元的，基金合同自动终止。发起资金的持有期限自该基金公开发售之日或者合同生效之日孰晚日起计算。 64．【答案】D(JP27)

【解析】D项的正确表述为：“法律法规规定或经中国证监会批准的其他情形.”另外，证券交易所、申购和赎回参与券商、因异常情况无法办理也属于暂停申购赎回的情形。 65．【答案】B(JP29)

【解析】在二级市场的净值报价上，ETF每15秒提供一个基金参考净值报价，而LOF的净值报价频率要比ETF低，通常每1天只提供1次或几次基金净值报价。 66．【答案】C(JP20—21)

【解析】基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金账户或基金份额的冻结与解冻。基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结。 67．【答案】A(JP98)

【解析】真实性原则是基金信息披露最根本、最重要的原则，它要求披露的信息应当以客观事实为基础，以没有扭曲和不加粉饰的方式反映真实状态。 68．【答案】B(JP99)

【解析】基金信息披露规范性文件有：《证券投资基金信息披露内容与格式准则》《证券投资基金信息披露编报规则》《证券投资基金信息披露XBR1模板》。 69．【答案】D(P102)

【解析】下列投资者视为合格投资者：(1)社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金。(2)依法设立并在基金业协会备案的投资计划。(3)投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员。(4)中国证监会规定的其他投资者。 70．【答案】D(JP109)

【解析】基金管理人应当在上半年结束之日起60日内，编制完成基金半年度报告，并将半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定报刊上。 71．【答案JD(JP104)

【解析】基金合同、基金招募说明书、基金托管协议是基金募集期间的三大信息披露文件。 72．【答案】A(JP107)

【解析】基金托管协议包括两类重要信息：(1)基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查。(2)协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项。 73．【答案】D(JP113)

【解析】披露上市交易公告书的基金品种主要有封闭式基金、上市开放式基金(LOF)和交易型开放式指数基金(ETF)以及分级基金子份额。 74．【答案】c(JP133)

【解析】当前，我国开放式基金已经构建一条货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金等在内的风险由低到高的产品线，以满足不同风险偏好者的需求。 75．【答案】c(JP129)

【解析】基金销售机构应监测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后5个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后10个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。 76．【答案】D(JP130)

【解析】以4Ps为核心的基金营销组合策略如下：一是产品策略。重视开发的功能，要求产品有独特的卖点，把产品的特色摆在首位。二是分销策略。基金公司可以不直接面对客户，而是通过分销商、经销商来进行，重点是培育分销商和建立销售网络。三是促销策略。为了促进销售的增长，基金公司可改变销售行为来激励购买，以短期的行为吸引客户。四是人员策略。在服务过程中，注重与客户的关系，保证服务的质量。 77．【答案】C(JP133)

【解析】在渠道策略方面，虽然基金公司直销和独立基金销售公司的销售额占比在上升，但我国基金销售的渠道还是较为单一，以银行和券商代销为主。 78．【答案】c(JP133)

【解析】在价格策略方面，基金销售机构常采取多种费率结构相结合的方式，根据申购资金量不同，持有期限不同，基金投资品种和期限的不同设定不同的费率结构。 79．【答案】C(JP145)

【解析】证券投资基金是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所

带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具，投资人购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的10%时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。 80．【答案】B(JP147) 【解析】基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0．75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。 81．【答案】D(JP142～143) 【解析】在宣传与推介基金材料过程中综合运用公众普遍可获得的书面、电子或其他介质的信息，主要包括公开出版资料、宣传单、手册、电视、广播以及互联网等宣传手段。其他选项都属于禁止性规定。 82．【答案】B(JP141) 【解析】基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。 83．【答案】B(JP121)

【解析】基金客户即基金份额的持有人、基金产品的投资人，是基金资产所有者和基金投资回报的受益人，是开展基金一切活动的中心。 84．【答案】D(JP149) 【解析】基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循原则包括：投资人利益优先原则、客观性原则、全面性原则和及时性原则。 85．【答案】B(JP152) 【解析】证券投资基金销售业务信息管理平台是指基金销售机构使用的与基金销售业务相关的信息系统，主要包括前台业务系统、后台管理系统以及应用系统的支持系统。 86．【答案】D(JP159)

【解析】基金客户服务的原则包括：客户至上原则、有效沟通原则、安全第一原则和专业规范原则。 87．【答案】A(JP168) 【解析】从投资者教育工作形式的时空角度看，投资者教育工作可分为现场与非现场两种形式。其中，现场的投资者教育工作形式主要包括基金业协会及基金公司组织的报告会、专题讨论会、行业主题沙龙等。 88．【答案】D(JP173) 【解析】在证券市场交易中，信息不对称是市场存在的基础，即便是在互联网时代也是如此，但这一基础也决定了信托关系可能带来道德风险。 89．【答案】A(JP174) 【解析】基金管理人的内部控制是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。 90．【答案】C(JP181)

【解析】公司内部控制的核心是风险控制，制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为出发点。 91．【答案】C(JP173) 【解析】2002年2月，《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》正式出台。 92．【答案】C(JP177) 【解析】内部控制的独立性原则是指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，

基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。 93．【答案】D(JP176)

【解析】风险有外部风险和内部风险。外部风险主要包括法律法规、经济、社会、文化与自然等方面。内部风险主要来自决策失误、执行不力、操作风险等。 94．【答案】D(JP181) 【解析】内部控制制度制定的一般应遵循以下原则：(1)合法、合规性原则。(2)全面性原则。(3)审慎性原则。(4)适时性原则。 95．【答案】C(JP184) 【解析】基金管理人应建立电子信息数据的即时保存和备份制度，重要数据应当异地备份并且长期保存。 96．【答案】A(JP194) 【解析】督察长应当定期或不定期向全体董事报告工作情况，并在董事会及董事会下设的相关专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。 97．【答案】B(JP195)

【解析】基金管理人可设总经理一人，副总经理若干人。公司章程应当明确规定总经理和副总经理等人员的提名、任免程序、权利义务、任期等内容。经理层人员应当符合法律、行政法规和中国证监会规定的条件，取得中国证监会核准的任职资格。 98．【答案】C(JP199) 【解析】基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策，报经董事会审议批准后传达给全体员工定期评价各项合规政策和执行状况；若发现重大的合规问题，管理层必须立即向董事会汇报。 99．【答案】D(JP191)

【解析】合规管理的基本原则包括：(1)独立性原则。(2)客观性原则。(3)公正性原则。(4)专业性原则。(5)协调性原则。 100．【答案】D(JP193)

【解析】监事会的合规责任包括：(1)通知业务机构停止其违法行为。(2)随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况。(3)审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告。(4)当监事会认为有必要时，一般是在公司出现重大问题时，可以提议召开股东会。选项D属于董事会的合规责任。

单选题(共100题，每小题1分。共100分)。以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、 错选均不得分。

1．在我国，传统的资产管理行业主要是（ ）。 A．基金管理公司和保险公司 B．基金管理公司和证券公司 C．基金管理公司和信托公司 D．银行和信托公司 2．（ ）是现代金融体系的两大运作载体。 A．基金市场和股票市场 B．金融市场和金融服务机构 C．股票市场和债券市场 D．期货市场和股票市场 3．（ ）是货币资金融通市场。 A．金融服务机构 B．基金市场 C．股票市场 D．金融市场

4．广义的资本市场不包括（ ）。 A．银行中长期存贷款市场 B．大额可转让定期存单市场 C．中长期债券市场 D．股票市场

5．现货市场的交易协议达成后在（ ）个交易日内进行交割。 A．1 B．2 C．3 D．5

6．衍生金融工具不包括（ ）。 A．远期合约 B．期权合约 C．金融债券 D．互换协议

7．下列属于保险资产管理公司的资产管理业务的是（ ）。 A．企业年金

B．公募基金资产管理计划 C．银行理财产品 D．集合资产管理计划

8．下列对私募股权基金的描述中，正确是（ ）。 A．基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险，追求高收益的投资模式

B．依照利益共享、风险共担的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资

C．投资于传统的股票、债券之外的金融资产和实物资产 D．在实施过程中附带了考虑将来的退出机制 9．基金托管人的最主要职责是负责（ ）。 A．自行或委托其他机构进行基金推广、销售 B．进行基金会计核算并编制基金财务会计报告 C．基金资产的保管 D．基金资产的投资运作

10．在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的（ ）或其他金融机构担任。

A．商业银行 B．保险公司 C．基金管理公司 D．信托公司

11．下列关于证券投资基金称谓的叙述中，正确的是（ ）。 A．证券投资基金在英国被称为“共同基金” B．证券投资基金在美国被称为“单位信托基金”

C．证券投资基金在日本被称为“证券投资信托基金” D．证券投资基金在我国被称为“集合投资计划” 12．《证券投资基金法》规定，基金财产必须由独立于基金管理人的（ ）保管。 A．基金份额持有人 B．基金管理人 C．基金托管人 D．基金投资者 13．（ ）是指基金份额的登记过户、存管和结算等业务活动。 A．基金销售支付 B．基金份额登记 C．基金估值核算 D．基金投资顾问 14．按照（ ），基金可分为契约型基金与公司型基金。 A．法律形式不同 B．运作方式不同 C．约束机制不同 D．期限不同

15．封闭式基金与开放式基金的区别不包括（ ）。 A．法律主体资格不同 B．份额限制不同 C．价格形成方式不同

D．激励约束机制与投资策略不同

16．1940年（ ）和1940年（ ）是美国关于共同基金的两部最重要的法律，不但规定了对投资公司的监管，而且规定了基金投资顾问、基金销售商、投资公司董事、管理人员等的管理。

A．《证券交易法》；《证券法》

B．B．《证券法》；《投资公司法》 C．《证券交易法》；《投资顾问法》 D．《投资公司法》；《投资顾问法》

17．以下不属于证券投资基金特点的是（ ）。 A．集合理财、专业管理 B．组合投资、分散风险 C．投入较少、回报较高 D．独立托管、保障安全

18．根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产（ ）以上投资于债券的为债券基金。 A．50% B．60% C．80% D．90% 19．目前，（ ）的证券投资基金资产净值总值占世界半数以上。 A．美国 B．中国 C．欧盟各国 D．韩国

20．经中国人民银行总行批准的国内第一家投资基金是（ ）。 A．天骥基金 B．淄博基金 C．基金开元 D．基金金泰

21．货币市场基金以（ ）为投资对象。 A．股票 B．债券

C．货币市场工具 D．金融衍生工具

22．下列关于证券投资基金分类的表述中，正确的有（ ）。 I．根据法律形式，分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金 Ⅱ．根据基金的资金来源和用途，分为在岸基金和离岸基金 Ⅲ．根据投资理念，分为主动型基金与被动(指数)型基金 Ⅳ．根据募集方式，分为公募基金和私募基金 A．I、Ⅱ

B．B．I、Ⅲ、Ⅳ C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D．I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 23．（ ）既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所(场内市场)进行基金份额交易和基金份额申购或赎回。 A．主动型基金 B．上市开放式基金 C．在岸基金 D．QDII基金

24．（ ）通常又被称为交易所交易基金。 A．LOF B．ETF C．QDII D．PE

25．下列关于价值型股票与成长型股票的表述中，错误的是（ ）。 A．价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票 B．成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票 C．价值型股票的市盈率、市净率通常较高

D．价值型股票的投资者比成长型股票的投资者更倾向于长期投资 26．按股票市值的大小分类的股票类型不包括（ ）。 A．大盘股 B．小盘股 C．中盘股 D．蓝筹股 27．（ ）具有风险低、流动性好的特点。 A．股票基金 B．债券基金 C．货币市场基金 D．混合型基金

28．以下货币市场基金不得投资的金融工具是（ ）。 A．现金

B．1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单 C．剩余期限超过397天的债券

D．剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券 29．南方保本基金的保本周期为（ ）年。 A．1 B．3 C．5 D．10

30．ETF本质上是一种（ ）。 A．股票基金 B．债券基金 C．货币基金 D．指数基金 31．1990年，（ ）证券交易所推出世界上第一只ETF指数参与份额(TIPs)。 A．英国伦敦 B．B．美国纽约 C．加拿大多伦多 D．美国纳斯达克

32．以下属于QDII基金禁止性行为的是（ ）。 A．购买政府债券 B．购买可转让存单 C．购买房地产抵押按揭

D．购买银行承兑汇票

33．广义的基金监管是指有法定监管权的政府机构、基金行业自律组织、基金内部监督部门以及（ ）对基金市场、基金市场主体及其活动的监督或管理。 A．专业评估机构 B．审计机构 C．会计机构 D．社会力量

34．“四位一体”的监管格局不包括（ ）。 A．以政府监管为核心 B．以行业自律为纽带 C．以社会监督为补充 D．以科学技术为基础

35．基金监管的基本原则不包括（ ）。 A．保障投资人利益原则 B．严格监管原则 C．高效监管原则 D．依法监管原则

36．中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或检查时，不得少于（ ）人。 A．1 B．2 C．3 D．5 37．（ ），中国证券投资基金业协会正式成立。 A．2004年12月 B．2001年8月 C．2007年6月 D．2012年6月

38．下列属于监管基金活动的部门规章和规范性文件的是（ ）。 A．《基金经理注册登记规则》 B．《证券投资基金管理公司管理办法》 C．《公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范》 D．《基金从业人员证券投资管理指引(试行)》

39．基金市场的违法犯罪行为不具有（ ）的特点。 A．智商高 B．电子化 C．手段多样 D．涉案金额低

40．在基金业协会会员大会闭会期间，（ ）依据章程的规定执行会员大会决议，组织和领导基金业协会开展日常工作。 A．理事会 B．股东大会 C．监事会 D．董事会

41．设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备下列（ ）条件。

A．注册资本不低于3亿元人民币，且必须为实缴货币资本 B．资产规模达到国务院规定的标准，最近2年没有违法记录

C．对基金管理公司持有10%以上股权的非主要股东，净资产不低于5000万元人民币 D．取得基金从业资格证的人员达到法定人数 42．下列属于基金托管人职责的是（ ）。 I．按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户 Ⅱ．依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜

Ⅲ．保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 Ⅳ．编制中期和年度基金报告 A．Ⅱ、Ⅲ

B．B．I、Ⅱ、Ⅲ C．I、Ⅲ

D．I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

43．存在以下（ ）情形的，不得成为基金管理公司实际控制人。 A．因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾10年

B．净资产低于实收资本的100%，或者或有负债达到净资产的50% C．净资产低于实收资本的50%，或者或有负债达到净资产的50% D．能清偿到期债务 44．基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（ ）个月内选任新基金托管人。 A．1 B．3 C．6 D．12

45．当基金管理人员及其从业人员的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应以（ ）利益优先。

A．基金管理人员 B．基金份额持有人 C．基金托管人员 D．基金销售机构

46．基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应具有（ ）年以上与其所任职务相关的工作经历。 A．1 B．3 C．5 D．10

47．基金财产应当用于下列（ ）投资或活动。 A．承销证券

B．未上市交易的股票

C．向基金管理人、基金托管人出资 D．上市交易的股票、债券

48．当就同一事项要求召开基金份额持有人大会时，代表基金份额（ ）以上的基金份额持有人有权自行召集。 A．5% B．10%

C．15% D．20%

49．私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的（ ）个月内，向基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告。 A．1 B．3 C．4 D．6

50．下列不属于道德特征的是（ ）。 A．差异性 B．继承性 C．规范性 D．具体性 51．职业的形成是一个漫长的历史过程，人们在长期的职业实践中所形成的比较稳定的职业作风、职业习惯和职业心理，会在本职业中世代传承。这是职业道德的（ ）特征。 A．传承性 B．连续性 C．继承性 D．特殊性

52．以下属于欺诈客户的是（ ）。

A．基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时，应当客观、全面、准确地向投资者推介基金产品、揭示投资风险 B．基金从业人员对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符合，不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏

C．基金从业人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理机构或基金代销机构统一制作的材料

D．基金从业人员应向投资者做出投资不受损失或保证最低收益的承诺 53．专业审慎对于基金从业人员的基本要求不包括（ ）。 A．持证上岗 B．恪尽职守 C．持续学习

D．审慎开展执业活动 54．（ ）是指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。 A．内幕消息 B．保守秘密 C．商业秘密 D．客户资料 55．（ ）是提高基金从业人员职业道德素养的基本手段。 A．基金职业道德教育

B．对基金从业人员的在岗培训 C．组织基金从业人员继续教育 D．基金业协会的自律管理 56．（ ）是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份

额、募集基金的行为。 A．基金的募集 B．基金的发售 C．基金的申购 D．基金的认购

57．投资人认购开放式基金，一般通过基金（ ）或其委托的商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及经国务院证券监督管理机构认定的其他机构办理。 A．申请人 B．管理人 C．托管人 D．持有人

58．QDII基金份额的认购程序不包括（ ）。 A．开户 B．认购 C．确认 D．申请

59．投资者T日提交开放式基金认购申请后，一般可于（ ）Et起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。 A．T+1 B．T+2 C．T+3 D．T+5

60．债券基金中收取认购费的认购费率一般不超过（ ）。 A．10% B．5% C.3% D. 1%

61．封闭式基金的申报价格的最小变动单位为（ ）元人民币。 A．0．001 B．0．02 C．0．0001 D．0．002

62．下列不属于货币市场基金的申购和赎回原则的是（ ）。 A．确定价原则 B．未知价交易原则 C．金额申购原则 D．份额赎回原则

63．发起式基金的基金合同生效（ ）年后，若基金资产净值低于（ ）亿元的，基金合同自动终止。 A．2；3 B．2：2 C．3；2 D．3：1

64．暂停申购和赎回ETF份额的情形不包括（ ）。 A．不可抗力导致基金无法接受申购和赎回

B．证券交易所决定临时停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值 C．登记结算机构因异常情况无法办理申购和赎回 D．法律法规规定或中国银监会批准的其他情形

65．在二级市场的净值报价上，ETF每（ ）秒提供一个基金参考净值报价。 A．30 B．15 C．20 D．25

66．下列关于开放式基金的说法中，错误的是（ ）。 A．巨额赎回处理分为接受全额赎回和部分延期赎回

B．非交易过户时，接受划转的主体必须是合格的个人投资者或机构投资者 C．基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益不被冻结 D．基金份额的转换常常会收取一定的转换费用 67．（ ）是基金信息披露最根本、最重要的原则。 A．真实性原则 B．规范性原则 C．及时性原则 D．完整性原则

68．下列属于基金信息披露规范性文件的是（ ）。 A．《证券投资基金法》 B．《证券投资基金信息披露编报规则》 C．《证券交易所业务规则》 D．《证券交易所LOF业务规则与业务指引》 69．下列投资者视为合格投资者的是（ ）。 I．社会保障基金 Ⅱ．慈善基金

Ⅲ．依法设立并在基金业协会备案的投资计划

Ⅳ．投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员 A．I、Ⅱ、Ⅲ B．B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C．I、Ⅳ

D．I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

70．基金管理人应当在上半年结束之日起（ ）日内，编制完成基金半年度报告。 A．15 B．30 C．45 D．60

71．下列不属于基金募集期间的三大信息披露文件的是（ ）。 A．基金合同

B．基金招募说明书 C．基金托管协议 D．基金管理相关法规

72．下列属于基金托管协议包含的重要信息的是（ ）。 A．基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查 B．托管协议订立的依据、目的和原则

C．基金管理人的报酬和基金托管人的托管费 D．信息披露

73．披露上市交易公告书的基金品种不包括（ ）。 A．封闭式基金 B．上市开放式基金

C．交易型开放式指数基金 D．分级基金母份额

74．下列基金种类中，风险等级最高的是（ ）。 A．债券基金 B．货币市场基金 C．股票基金 D．混合基金

75．基金销售机构应监测客户现金收支或款项划转情况，在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后（ ）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。 A．3 B．5 C．10 D．15

76．以4Ps为核心的基金营销组合策略不包括（ ）。 A．产品策略 B．分销策略 C．促销策略 D．价格策略

77．在渠道策略方面，我国基金销售的渠道以（ ）为主。 A．基金公司直销

B．独立第三方销售公司 C．银行和券商代销 D．互联网金融渠道

78．在价格策略方面，基金销售机构常采取（ ）的方式。 A．固定费率 B．浮动费率

C．多种费率结构相结合 D．有管理的浮动费率

79．下列对证券投资基金的描述中，错误的是（ ）。 A．是一种长期投资工具 B．主要功能是分散投资 C．面临巨额赎回风险

D．可以降低投资单一证券带来的个别风险 80．基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于（ ）的赎回费。 A．0．50%

B．0．75% C．1% D．1．50%

81．关于基金宣传推介材料，下列说法中正确的是（ ）。 A．可以预测基金的投资业绩 B．可以登载单位的推荐性文字．

C．可以使用“坐享财富增长”“欲购从速”等表述 D．可以通过电视、广播进行公布

82．基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起（ ）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。 A．3 B．5 C．10 D．20 83．（ ）是开展基金一切活动的中心。 A．基金凭证 B．基金管理人 C．基金托管人 D．基金客户

84．下列不属于基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循原则的是（ ）。 A．投资人利益优先原则 B．客观性原则 C．全面性原则 D．持续性原则

85．证券投资基金销售业务信息管理平台不包括（ ）。 A．前台业务系统 B．后台业务系统 C．后台管理系统

D．应用系统的支持系统

86．基金客户服务的原则不包括（ ）。 A．客户至上原则 B．安全第一原则 C．专业规范原则 D．依法监管原则

87．从投资者教育工作形式的时空角度看，基金公司组织的专题讨论会属于（ ）的投资者教育工作。 A．现场形式 B．非现场形式 C．电子形式 D．纸质形式

88．在证券市场交易中，（ ）是市场存在的基础。 A．投资决策 B．道德风险 C．经济的发展

D．信息不对称 89．（ ）是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。 A．内部控制 B．外部控制 C．直接控制 D．间接控制

90．公司内部控制的核心是（ ），制定内部控制制度要以审慎经营、防范和化解风险为出发点。 A．成本控制 B．人员控制 C．风险控制 D．效益控制 91．《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》正式出台的日期是（ ）。 A．1999年12月 B．2001年9月 C．2002年2月 D．2005年3月

92．内部控制的（ ）是指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。 A．健全性原则 B．相互制约原则 C．独立性原则 D．有效性原则

93．下列属于内部风险的是（ ）。 A．法律法规 B．经济 C．文化 D．决策失误

94．基金管理人制定内部控制制度的原则包括（ ）。 I．合法、合规性原则 Ⅱ．全面性原则 Ⅲ．审慎性原则 Ⅳ．适时性原则 A．I、Ⅱ

B．B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C．I、Ⅲ、Ⅳ D．I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 95．基金管理人应建立电子信息数据的（ ）制度，重要数据应当（ ）并且长期保存。 A．即时保存和备份；本地备份 B．定期保存和备份；异地备份 C．即时保存和备份；异地备份 D．定期保存和备份；本地备份

96．督察长应当定期或不定期向（ ）报告工作情况，并在董事会及董事会下设的相关专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。 A．全体董事 B．全体监事 C．总经理

D．合规管理部门

97．基金管理人的经理层人员应当取得（ ）核准的任职资格。 A．董事会 B．中国证监会 C．基金业协会 D．证券业协会

98．基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策，报经（ ）审议批准后传达给全体员工。

A．合规管理部门

B．合规与风险管理委员会 C．董事会 D．股东大会

99．下列属于合规管理的基本原则的是（ ）。 I．独立性原则 Ⅱ．客观性原则 Ⅲ．公正性原则 Ⅳ．协调性原则 A．I、Ⅱ

B．B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C．I、Ⅲ、Ⅳ D．I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

100．下列关于监事会的合规责任的描述中，错误的是（ ）。 A．通知业务机构停止其违法行为

B．随时调查公司的财务状况，审查账册文件 C．可以提议召开股东会

D．决定公司合规管理部门的设置及其职能 参考答案及解析 1．【答案】C(P8)

【解析】在我国，传统的资产管理行业主要是基金管理公司和信托公司。它们为资产管理机构提供各类公募基金、私募基金、信托计划等资产管理产品。 2．【答案】B(P5) 【解析】金融市场和金融服务机构是现在金融体系的两大运作载体。通过金融服务机构在金融市场的活动，以各种金融工具将资金的供应者和资金的需求者连接起来，从而达到货币资金的有效配置。 3．【答案】D(P5) 【解析】金融市场是货币资金融通市场，是指资金供应者和资金需求者双方通过金融工具进行交易而融通资金的市场。 4．【答案】B(P6) 【解析】广义的资本市场包括银行中长期存贷款市场和有价证券市场，有价证券市场又包括

中长期债券市场和股票市场。 5．【答案】B(P6)

【解析】按交割期限不同，金融市场分为现货市场和期货市场。其中，现货市场的交易协议达成后在2个交易日内进行交割。 6．【答案】C(P6)

【解析】衍生金融工具包括远期合约、期货合约、期权合约、互换协议等，其种类仍在不断的增多。 7．【答案】A(P9)

【解析】保险资产管理公司的资产管理业务包括：企业年金、保险资产管理计划、第三方保险资产管理计划、投资联结保险账户管理。 8．【答案】D(P10)

【解析】私募股权基金是指通过私募形式对私有企业，即非上市企业进行的权益性投资，在交易实施过程中附带考虑了将来的退出机制，即通过上市、并购或管理层回购等方式，出售持股获利。 9．【答案】C(P15)

【解析】基金的独立托管、保障安全的特点，决定了基金管理人负责基金的投资运作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责。 10．【答案】A(P17) 【解析】在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行或其他金融机构担任。 11．【答案】C(P14) 【解析】世界各国和地区对投资基金的称谓有所不同，证券投资基金在美国被称为“共同基金”，在英国和我国香港特别行政区被称为“单位信托基金”，在欧洲一些国家被称为“集合投资基金”或“集合投资计划”，在日本和我国台湾地区则被称为“证券投资信托基金”。 12．【答案】C(P17)

【解析】为了保证基金资产的安全，《证券投资基金法》规定，基金财产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管，从而使基金托管人成为基金的当事人之一。 13．【答案】B(P18)

【解析】基金份额登记是指基金份额的登记过户、存管和结算等业务活动。 14．【答案】A(P21)

【解析】证券投资基金依据法律形式的不同，可分为契约型基金与公司型基金。目前，我国的证券投资基金均为契约型基金，公司型基金则以美国的投资公司为代表。 15．【答案】A(P22)

【解析】A项是契约型基金与公司型基金的区别。 16．【答案】D(P24) 【解析】投资基金真正的大发展是在美国。1940年《投资公司法》和1940年《投资顾问法》是美国关于共同基金的两部最重要的法律，不但规定了对投资公司的监管，而且规定了基金投资顾问、基金销售商、投资公司董事、管理人员等的管理。 17．【答案】C(P15)

【解析】证券投资基金的特点包括：(1)集合理财、专业管理。(2)组合投资、分散风险。(3)利益共享、风险共担。(4)严格监管、信息透明。(5)独立托管、保障安全。 18．【答案】C(P39)

【解析】根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于债券的为债券基金。

19．【答案】A(P26)

【解析】目前，美国的证券投资基金资产净值总值占世界半数以上，对全球证券投资基金的发展有着重要的示范性影响。 20．【答案】B(P28)

【解析】1992年11月，经中国人民银行总行批准的国内第一家投资基金——淄博乡镇企业投资基金(简称“淄博基金”)正式设立，并于1993年8月在上海证券交易所挂牌上市，成为我国首只在证券交易所上市交易的投资基金。 21．【答案】C(P39)

【解析】根据投资对象可以将证券投资基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金等。其中，货币市场基金以货币市场工具为投资对象。根据中国证监会对基金类别的分类标准，仅投资于货币市场工具的为货币市场基金。 22．【答案】C(P38)

【解析】根据法律形式可以将证券投资基金分为契约型基金、公司型基金等。 23．【答案】B(P41)

【解析】上市开放式基金(LOF)是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所(场内市场)进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金。它是我国对证券投资基金的一种本土化创新。 24．【答案】B(P41)

【解析】上市交易型开放式指数基金通常又被称为交易所交易基金(ETF)，是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种开放式基金。 25．【答案】C(P43)

【解析】根据股票性质不同，通常将其分为价值型股票和成长型股票。价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票，其市盈率、市净率通常较低。成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票，其市盈率、市净率通常较高。 26．【答案】D(P43)

【解析】按股票市值的大小将股票分为小盘股票、中盘股票与大盘股票，是一种最基本的股票分析方法。 27．【答案】C(P46)

【解析】与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点。货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所。 28．【答案】C(P47)

【解析】货币市场基金不得投资于以下金融工具：股票；可转换债券；剩余期限超过397天的债券；信用等级在AAA级以下的企业债券；国内信用评级机构评定的A一1级或相当于A一1级的短期信用级别及该标准以下的短期融资券；流通受限的证券。 29．【答案】B(P51)

【解析】南方保本基金的保本周期为3年。 30．【答案】D(P53)

【解析】ETF本质上是一种指数基金，因此对ETF的需求主要体现在对指数产品的需求上。 31．【答案】C(P55)

【解析】1990年，加拿大多伦多证券交易所推出世界上第一只ETF指数参与份额(TIPs)。 32．【答案】C(P60)

【解析】除中国证监会另有规定外，QDII基金不得有以下行为：购买不动产；购买房地产抵押按揭：购买贵重金属或代表贵重金属的凭证；购买实物商品；除应付赎回、交易清算等

基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。 93．【答案】D(JP176)

【解析】风险有外部风险和内部风险。外部风险主要包括法律法规、经济、社会、文化与自然等方面。内部风险主要来自决策失误、执行不力、操作风险等。 94．【答案】D(JP181) 【解析】内部控制制度制定的一般应遵循以下原则：(1)合法、合规性原则。(2)全面性原则。(3)审慎性原则。(4)适时性原则。 95．【答案】C(JP184) 【解析】基金管理人应建立电子信息数据的即时保存和备份制度，重要数据应当异地备份并且长期保存。 96．【答案】A(JP194) 【解析】督察长应当定期或不定期向全体董事报告工作情况，并在董事会及董事会下设的相关专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。 97．【答案】B(JP195)

【解析】基金管理人可设总经理一人，副总经理若干人。公司章程应当明确规定总经理和副总经理等人员的提名、任免程序、权利义务、任期等内容。经理层人员应当符合法律、行政法规和中国证监会规定的条件，取得中国证监会核准的任职资格。 98．【答案】C(JP199) 【解析】基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策，报经董事会审议批准后传达给全体员工定期评价各项合规政策和执行状况；若发现重大的合规问题，管理层必须立即向董事会汇报。 99．【答案】D(JP191)

【解析】合规管理的基本原则包括：(1)独立性原则。(2)客观性原则。(3)公正性原则。(4)专业性原则。(5)协调性原则。 100．【答案】D(JP193)

【解析】监事会的合规责任包括：(1)通知业务机构停止其违法行为。(2)随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况。(3)审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告。(4)当监事会认为有必要时，一般是在公司出现重大问题时，可以提议召开股东会。选项D属于董事会的合规责任。

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