湖北省2024年基金从业资格：权证考试试题

湖北省2015年基金从业资格：权证考试试题

本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。 一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。)

1、证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，应当具备的条件不包括__。 A．注册资本不低于2000万元人民币，且必须为实缴货币资本

B．高级管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事3年以上基金业务工作经历

C．持续从事证券投资咨询业务2个以上完整会计年度 D．最近3年没有代理投资人从事证券买卖的行为

2、基金销售人员从事基金销售活动，不得__。 A．同意他人以其本人的名义从事基金销售业务 B．承诺利用基金资产进行利益输送 C．直接代理客户进行基金认购 D．与投资者以口头约定亏损分担

3、中国证监会发布的____，旨在进一步明确基金管理公司公平对待不同组合所应遵循的具体原则和方法。 A：《证券投资基金管理公司治理准则(试行)》 B：《基金管理公司内部控制指导意见》 C：《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》 D：《基金管理公司公平交易制度指导意见》

4、基金管理公司应当向中国证监会报送__。

A．经具有从事证券相关业务资格的会计师事务所审计的基金管理公司年度报告 B．由具有从事证券相关业务资格的会计师事务所出具的基金管理公司内部监控情况的年度评价报告

C．监察稽核季度报告和年度报告

D．中国证监会根据审慎监管原则要求报送的其他材料

5、根据《证券投资基金销售管理办法》，基金管理人应当自签订代销协议之日起__日内，将代销协议报送中国证监会。 A．5 B．7 C．10 D．15

6、我国基金监管的目标包括__。 A．保护基金投资者的合法利益 B．保证市场的公平、效率和透明

C．防范和降低系统性风险 D．推动基金业的规范发展

7、前台业务系统应具备的功能包括__。 A．提供投资资讯功能

B．对基金交易账户以及基金投资人信息管理功能 C．交易功能

D．为基金投资人提供服务的功能

8、相关研究表明，资产配置对基金投资组合业绩的贡献度达到__。 A．60%以上 B．80%以上 C．90%以上 D．95%以上

9、基金公司的资产管理规模直接关系其__。 A．业界声誉 B．注册资本 C．管理费收入 D．员工人数

10、与股票相比，债券风险相对较小，这是因为__。 A．债券利息固定

B．债券有固定的本金偿还期 C．债券价格波动小 D．债券品种多

11、在基金的分析和评价中遵循__，可以避免基金短期业绩的偶然性。 A．全面性原则 B．长期性原则 C．一致性原则

D．客观公正性原则

12、证券投资基金行业高级管理人员任职时应具备的条件包括__。 A．取得基金从业资格

B．具有国家承认的硕士研究生以上学历

C．具有3年以上金融相关领域的工作经历和与拟任职务相适应的管理经历 D．通过中国证监会组织的高级管理人员证券投资法律知识考试

13、下列职权中，应该由董事会行使的是____ A：主持公司的生产经营管理工作 B：决定公司内部管理机构的设置 C：修改公司章程

D：制定公司的具体规章

14、债券从发行之日起至偿清本息之日止的时间是指__。 A．债券持有期限 B．债券发行期限 C．利息转让期限 D．债券有效期限

15、关于证券市场发行市场与流通市场之间的关系，下列叙述正确的有__。 A．流通市场是发行市场的前提 B．发行价格受交易价格影响 C．发行市场是流通市场的延续 D．发行市场是流通市场的基础

16、下列基金经理中，更容易有良好的中长期业绩回报的是__。 A．风格稳健的

B．任职稳定、不经常变动公司的

C．在各种不同市场环境中都有较出色表现的 D．任职期较长的(通常不低于3年)

17、基金公司的风险控制能力包括对__的控制。 A．投资风险 B．市场风险 C．系统性风险 D．经营决策风险

18、开放式基金托管人全面行使职责的主要阶段是____ A：签署基金合同阶段 B：基金募集阶段 C：基金运作阶段 D：基金终止阶段

19、我国证券投资基金托管费以____为基础计提。 A：基金资产总值 B：基金资产净值 C：基金发行规模 D：固定金额

20、基金管理公司的主要业务有__。 A．基金的募集与销售 B．特定客户资产管理业务 C．投资咨询服务业务 D．基金的投资管理

21、下列各项中，属于我国基金销售渠道的有__。

A．商业银行 B．证券公司 C．保险公司

D．证券投资咨询公司

22、基金宣传推介材料可能涉及的违规行为包括__。 A．承诺收益或承担损失 B．报中国证监会备案 C．预测收益率 D．明确提示风险

23、基金管理公司应按照基金合同的规定及时、足额向__支付基金收益。 A．基金自律组织 B．基金监管部门 C．基金托管人

D．基金份额持有人 24、成功概率法是根据对市场走势的预测而正确改变____对基金择时能力进行衡量的方法。 A：组合风险

B：各种证券持有量 C：现金比例的百分比 D：预期收益率

25、开放式基金自基金份额发售之日起______个月内募集金额少于______亿元，该基金不得成立。__ A．3；2 B．3；3 C．6；2 D．6；3

26、考察基金公司营销能力的要点包括__。 A．公司营销体系情况 B．公司人员情况

C．公司营销理念和策略 D．公司代销渠道情况

27、以下哪种基金的管理费率最高____ A：证券衍生工具基金 B：股票基金 C：债券基金

D：货币市场基金

28、申购费的某开放式基金收到某投资人赎回10 000份基金份额的申请。假设

赎回日基金份额净值为1.1000元，赎回费率为0.50%，则该基金应当向赎回申请人交付赎回金额约为__元。 A．9 095 B．9 950 C．10 945 D．10 995 29、投资者进行金融衍生工具交易时，要想获得交易的成功，必须对利率、汇率、股价等因素的未来趋势作出判断，这是由衍生工具的__所决定的。 A．跨期性 B．杠杆性 C．风险性 D．投机性

30、下列选项中，不属于基金运营事务的是__。 A．基金资产核算 B．资金清算 C．信息披露 D．投资咨询

二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。)

31、下列各项，属于基金营销核心内容的有__。 A．产品 B．价格 C．渠道 D．包销

32、在开放式基金收益分配时，基金份额持有人事先未作出选择的，基金管理人应当支付__。 A．基金份额 B．股票 C．现金 D．债券

33、目前，对同类基金进行评价，常用的等级评价主要根据指标的排序范围设置为（）个等级。 A．3  B．5  C．6  D．10

34、下列各项，__应依法征收营业税。

A．基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入

B．基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入 C．金融机构申购和赎回基会份额的差价收入 D．非金融机构申购和赎回基金份额的差价收入

35、交易型开放式指数基金(ETF)上市后要遵循的交易规则有__。 A．基金上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值 B．基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10% C．基金买入申报数量为100份或其整数倍 D．基金申报价格最小变动单位为0.01元

36、以下选项中，属于基金公司风险控制能力考察要点的有__。 A．公司合规经营情况 B．公司客户服务情况 C．公司危机处理情况 D．公司信息披露情况

37、目前我国发行的普通国债有__。 A．国库券 B．记账式国债 C．凭证式国债

D．储蓄国债(电子式) 38、以其他证券投资基金为投资对象，其投资组合由各种各样的基金组成的基金称为____ A：指数基金 B：基金中的基金 C：伞型基金

D：信托投资单位

39、LOF份额认购方式包括__两种。 A．定向认购 B．私募 C．场外认购 D．场内认购

40、下列关于基金与信托产品的说法，正确的有__。 A．契约型基金是金融信托的一种 B．信托产品的流动性比基金好 C．信托的投资门槛一般比基金高 D．信托的投资范围比基金广

41、我国目前境内基金申购款，一般在__日到达基金的银行存款账户。 A．T

B．T+1 C．T+2 D．T+3

42、基金投资运作过程中，__负责组织、制定和执行交易计划。 A．研究部 B．投资部 C．交易部 D．法律部

43、基金合同当事人包括__。 A．基金销售代理人 B．基金管理人 C．基金托管人

D．基金份额持有人

44、基金财产不得用于的投资或者活动有__。 A．承销证券

B．从事承担无限责任的投资 C．向他人贷款或者提供担保 D．买卖上市交易的股票 45、投资者进行金融衍生工具交易时，要想获得交易的成功，必须对利率、汇率、股价等因素的未来趋势作出判断，这是衍生工具的__所决定的。 A．跨期性 B．联动性 C．杠杆性 D．不确定性 46、如果基金名称显示投资方向，应当有__以上的非现金基金资产属于投资方向确定的内容。 A．50% B．60% C．70% D．80%

47、根据____的不同，可以将基金分为在岸基金和离岸基金。 A：法律形式

B：基金的资金来源和用途 C：投资理念 D：投资目标

48、__是基金评级的基础。 A．建立评级模型

B．计算评级数据 C．划分评价等级 D．划分基金类别

49、__无须定期披露基金份额净值信息，而是需要进行收益情况的公告。 A．股票基金 B．债券基金 C．混合基金

D．货币市场基金

50、____指基金托管人以《证券投资基金法》《证券投资基金会计核算办法》等法律法规为依据，对管理人的账务处理过程与结果进行核对的过程。 A：基金账务的复核 B：基金头寸的复核 C：基金资产净值的复核 D：基金财务报表的复核

51、按证券的募集方式分类，有价证券可分为__。 A．公募证券 B．上市证券 C．私募证券 D．非上市证券

52、后端收费模式是指，在认购/申购基金份额时不收费，在__时才支付认购/申购费用的收费模式。 A．第一次发放红利

B．该年度内最后一次发放红利 C．基金存续期止 D．赎回基金 53、资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种__。

A．投资形式 B．负债形式 C．融资形式 D．资产形式 54、一般____采用被动式投资策略跟踪某一标的市场指数，因此具有指数基金的特点。

A：主动型基金 B：LOF

C：公募基金 D：ETF

55、在我国基金市场中，__承担基金的产品设计、营销、注册登记、估值等重要职责。

A．商业银行基金代销部门 B．商业银行基金托管部门 C．基金管理人 D．基金托管人

56、以下关于开放式基金认购费用及方式的说法，正确的有__。 A．认购采取金额认购的方式

B．为鼓励投资者长期持有基金采取前端收费模式 C．净认购金额=认购金额/(1+认购费率) D．基金认购费用以净认购金额为基础收取

57、基金管理公司应当建立__的治理结构。 A．组织机构健全 B．职责划分清晰 C．制衡监督有效 D．激励约束合理

58、基金销售监管的首要目标是__。 A．保护基金投资者的合法权益 B．防范和降低系统性风险

C．保证市场的公平、效率和透明 D．推动基金业的规范发展

59、基金销售市场细分的可测原则要求，应测算出的量化指标有__。 A．销售规模 B．客户数量 C．购买态度 D．服务意识

60、下列关子封闭式基金交易账户开立的说法，正确的有__。 A．投资者买卖封闭式基金必须开立资金账户

B．个人投资者开立基金账户需持本人身份证到证券登记机构办理开户手续 C．每个投资者使用个人身份证件可以开设2个基金账户 D．已开设证券账户的投资者可以再开设1个基金账户

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