2024年9月基金押题卷二(解析)

基金押题卷二（解析）

一 单选

(1) 以下关于行为金融理论的描述，正确的是（ ）。

A、委托理财、随大流、追涨杀跌等行为都是投资者为避免后悔心态的典型决策方式

B、投资者由于受信息处理能力、信息不完全的限制以及心理偏差的影响，不可能立即对全部公开信息做出反应，因此市场是弱式有效市场

C、投资者由于心理因素，会对新信息过度反应或反应不足，导致证券价格的错定，投资者同样无法获利

D、投资者总可以通过掌握更多的信息获利

专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：中 页码：289

避免“后悔”心里的内容：委托理财、随大流、追涨杀跌等行为都是投资者为避免后悔心态的典型决策方式。

(2) 公司型基金与契约型基金的主要区别是（）。

A、法律形式不同

B、投资者的地位不同

C、基金营运依据不同

D、运作方式不同

专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：8 公司型基金与契约型基金的主要区别是法律形式不同。

(3) 保本基金的投资目标是（）。

A、保证获得与银行同期存款相当的收益水平

B、在锁定风险的同时，力争获得潜在的高回报

C、追求超额投资收益

D、保证本金不受损失

专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：42 保本基金的投资目标是在锁定风险的同时，力争获得潜在的高回报。

(4) 其他情况不变时，当基金的分散程度提高时，基金的特雷诺指数通常将（）。

A、不会变大

B、不会变小

C、肯定不变

D、无法确定

专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：363

其他情况不变时，当基金的分散程度提高时，基金的特雷诺指数通常将不会变大。

(5) 基金管理人在代销网点通过宣传手册与潜在客户进行沟通属于基金促销手段中的()手段。

A、人员推销

B、广告促销

C、公共关系

D、营业推广

专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：141 属于基金促销手段中的营业推广。

(6) 我国《证券投资基金法》自（）起施行。

A、2003年6月1日

B、2004年6月1日

C、2004年7月1日

D、2003年7月1日

专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：16

考察我国基金发展的历程。2004年6月1日开始实施的《证券投资基金法》，为我国基金业的发展奠定了重要的法律基础，标志着我国基金业的发展进入了一个新的发展阶段。

(7) QDII基金份额净值应当至少（）计算并披露一次，如基金投资衍生品，应当在（）计算并披露。

A、每月，每周

B、每周，每个工作日

C、每月，每日

D、每日，每日

专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：168

QDII基金份额净值应当至少每周计算并披露一次，如基金投资衍生品，应当在每个工作日计算并披露。

(8) 根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金成立的最低要求为（）。

A、核准规模的80%以上，份额持有人不少于200人

B、核准规模的60%以上，份额持有人不少于200人

C、份额不少于2亿份，份额总额不少于2亿元人民币，份额持有人不少于200人

D、份额不少于2亿份，份额总额不少于2亿元人民币，份额持有人不少于1000人 专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：难 页码：59

根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金成立的最低要求为基金份额总额达到核准规模的80%以上，基金份额持有人不少于200人。

(9) 从我国的实践看，对基金的监管负有最主要责任的机构是（）。

A、证券交易所

B、证券业协会

C、证监会

D、银监会

专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：210

中国证券监督管理委员会在对我国基金的监管上负有主要的责任。

(10) ETF的认购包括（）。

A、网上认购和网下认购

B、全额认购和折价认购

C、组合证券认购和一揽子股票认购

D、场内认购和场外认购

专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：61-62

考察ETF的认购方式。

(11) 常用来作为对未来收益率的无偏估计的指标是（）。

A、算术平均收益率

B、几何平均收益率

C、年化收益率

D、时间加权收益率

专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：359

常识题。算术平均收益率一般可以用作对平均收益率的无偏估计，因此它更多地被用来对将来收益率的估计。

(12) 基金托管协议是明确基金管理人与（ ）各自职责及相关业务内容的协议。

A、基金托管人

B、基金注册登记机构

C、基金销售代理人

D、基金份额持有人

专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：198

基金托管协议是明确基金管理人与基金托管人各自职责及相关业务内容的协议。

(13) 基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件，这些当事人不包括（）。

A、证券交易所

B、基金管理人

C、基金托管人

D、基金份额持有人

专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：195

基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。

(14) 假定证券A可能的收益率分别为-0.02，-0.01，0.01，0.04；发生的概率分别为0.40，0.10，0.30，0.20；则该证券的期望收益率为（）。

A、0.60%

B、0.50%

C、0.30%

D、0.20%

专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：255

[-0.02*0.40+（-0.01*0.10）+0.01*0.30+0.04*0.20]*100%=0.20%

(15) 根据有关规定，开放式基金的募集期限为自基金份额发售之日起计算不得超过（）个月。

A、6

B、5

C、3

D、1

专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：59

开放式基金的募集期限为自基金份额发售之日起计算不得超过3个月。

(16) 目前，我国封闭式基金发行时，主要采用（）的方式。

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