反洗钱题库

B． 如实提供信息义务 C． 保密义务

D． 拒绝调查义务

17. 金融机构配合开展反洗钱现场调查时应ABCD

A． 提供必要的工作场所、设备，按照调查通知的要求准备好调查需要的档案资料，电

子数据

B． 通知调查涉及机构、部门、人员届时到位等，以便现场调查的顺利进行 C． 审核调查人数是否符合规定，审核执法证件的合法性，并审核调查通知书

D． 配合开展现场调查，包括协助安排相关人员接受询问，协助查阅或复制有关文件盒

资料，以及协助封存有关资料 6-1

1、金融机构反洗钱培训的目的是：（ A、C、D ）

A 保证金融机构各个层级的工作人员都树立洗钱风险意识，反洗钱法律意识及合规意识 B 让公众了解反洗钱知识

C 保证员工了解反洗钱法律法规的具体要求 D 掌握反洗钱工作必备的技能

2、反洗钱培训包括哪些内容？（ A、B|、C、D ） A 基础知识

B 法律法规培训 C 业务操作

D 法律、财会等综合性知识培训

3、反洗钱岗位人员包括那些？（ A、B、C、D ） A 反洗钱工作负责人 B 反洗钱合规官 C 反洗钱合规专员 D 反洗钱情报专员

4、反洗钱培训对象包括哪些人员？（ A、B、C、D ） A 新员工 B 一线人员

C 中高级管理人员 D 反洗钱岗位人员

5以下说法正确的是：（ A、B、D ）

A 为了保护金融机构良好的名誉，承担应有的社会责任，各金融机构应开展反洗钱宣传工作。

B 金融机构应在分析本机构洗钱风险点的基础上，制定有针对性的宣传计划。 C 金融机构地区分支机构可直接执行总行的宣传计划，而不必自行制定宣传计划。 D 反洗钱宣传应区分对象的不同，采取内部宣传和外部宣传两种方式。

6以下说法错误的是：（ A ）

A 反洗钱宣传只针对一般员工，与中高级领导层无关。 B 宣传方式可灵活多样

C 对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规，中外反洗钱监管处罚实例等。

D 对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册，利用金融机构内部办公网络或信息网络，内部刊物等方式开展宣传。

1.银行从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。√

2.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给 予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内部控制环境的关键因素之一。√ 3.反洗钱内部控制可脱离银行的基本框架单独发挥作用。×

4.反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及

开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。√ 5.反洗钱内部控制制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的 权利。×

6.反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内部控制制度的制定和执行 部门。×

7.在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列 入制裁名单或“外国政要”名单。√

8.客户风险分类不是客户身份识别中的内容，银行可根据自身情况决定是否开 展此项工作。×

9.客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对 可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。×

10.只要系统中抓取出可疑交易就应上报中国人民银行，而无须进行人工分析以 筛选过滤掉实质不可疑的交易。×

11.反洗钱内部审计是银行及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险 的有效手段和保障措施。√

12.对配合中国人民银行进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密。√ 13.银行反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。×

14.银行未按规定建立反洗钱内部控制制度且情节严重的，其直接责任人只需改 正，不必受到法律处分。√ (二)不定项选择题

1.控制环境是反洗钱内部控制框架中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括 哪些?( A B C D E )

A.员工的专业能力B.员工的职业操守C.员工的诚信程度 D.领导层对内部控制重要性的认识和态度 E.领导层对管理内部控制制度采取的措施

2.银行建立配合反洗钱调查制度应当明确 ( A B C D )。

A.组织管理和工作流程B.账户监控措施C.保密规定D.资料保存 3.反洗钱内部审计包括哪些环节? ( A B C D ) A.检杳发现问题B.通报问题C.跟踪整改D.责任认定

4.关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是 (A D E)。 A.培训对象应包括高级管理层

B.只有反洗钱岗位的人员才需要培训

C.反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训 D.反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训 E.培训的对象是银行的全体人员

5.以下说法正确的是 ( A B D )。

A.银行应将反洗钱工作纳入本单位的业绩考核范围 B.银行可考虑对反洗钱工作定期进行评估

C.银行反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实 施独立评估的职责

D.反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理、文件和资料的保管、泄密事 件的处理以及保密责任制等相关要求 (一)判断改错题

3.错误。改正:只有当反洗钱内部控制被纳入银行的基本框架并成为有效的制 衡机制时，内部控制才能产生最大的效果。 6.错误。改正:应当。

8.错误。改正:客户风险分类是客户身份识别中的重要内容，银行必须开展此 项工作。

9.错误。改正:可疑交易分析和客户身份识别两项工作相互之间有关联，在对 可疑交易分析时应参考客户身份识别所获得的信息。

10.错误。改正:对于系统中抓取出的可疑交易，应进行人工分析筛选过滤掉实 质不可疑的交易后，将真正可疑的交易上报中国人民银行。

13.错误。改正:银行反洗钱合规管理部门不能承担内部审计监督的职责。 1.客户身份识别也称了解你的客户。 √

2.自然人客户的住所地与经常居住地不一致的，银行应将客户的住所作为客户身份基本信息进行登记。 ×

3.法人、其他组织和个体工商户的组织机构代码、税务登记证号属于其身份基本信息。√ 4.在与客户的业务关系存续期间，银行应当采取持续的客户身份识别措施。当客户及其交易的风险认知程度发生变化时，银行应重心识别客户身份，及时调整其风险等级分类。以确认身份和有关交易是否可疑。√

5.银行委托其他银行或银行以外的第三方识别客户身份的，应由受托方承担未 履行客户身份识别义务的责任。×

6.在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服 务时，银行应当进行客户身份识别。√

7.单位客户的票据背书、资金去向、资金规模与单位的经营范围、背景、规模 的关系是否匹配是判断客户身份是否异常的一个重要关注点。√

8.银行提供保管箱业务时，仅需了解保管箱名义使用人的身份即可。×

9.对公人民币存款类业务的识别工作主体只包括银行营业网点经办人员和经营 部门负贵人。×

10.为客户开立对公外汇账户，银行应通过外汇账户信息交互平台查询客户是否 已在开户地外汇管理局进行了基本信息登记，若未登记或登记的信息与实际情况不 一致的，不得为客户开立账户。√

11.银行为个人开户时，应通过身份证联网核查系统查询其身份证信息，如果客 户姓名、证件号码、照片或有效期不一致的，应考虑拒绝为该客户办理业务。√ 12.如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管理层批准。√

13.实际控制客户的自然人和交易的实际受益人员，一是公司实际控制人;二是未被客户披露

，包括(但不限于)以下两类但实际控制着金融交易过程或最终享有相关经济利益的人员(被代理人除外)。√

14.违反客户身份识别有关规定致使洗钱后果发生的，银行可被处以50万元以 上500万元以下的罚款，直接责任人员可最高被处罚50万元。√

15.客户先前提交的身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没 有提出合理理由的，银行无权中止为客户办理业务。× (二)不定项选择题

1.法人、其他组织和个体工商户的身份基本信息包括( ABCD } A.客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码

B.可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文 件的名称、号码和有效期限

C.控股股东或者实际控制人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限 D.法定代表人、负责人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有 效期限

2.客户身份识别的含义包括 ( ABD } A.了解客户本人的真实身份

B.了解客户的交易目的和交易性质

D.法定代表人、负责人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限 2.客户身份识别的含义包括己 ( AB C D } A.了解客户本人的真实身份

B.了解客户的交易目的和交易性质 C.了解客户的资金来源和用途

D.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 3.客户身份识别的墓本原则有 (AB C D)。 A.真实性B.有效性C.完整性D.持续性

4.银行与境外机构建立代理行或者类似业务关系时，应当采取的客户身份识别措施包括：（AB C D）

A.充分收集有关境外金融机构的信息

B.评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况

C.评估境外金融机构反洗钱、反恐怖触资措施的健会性和有效性 D.以书面方式明确本银行与境外金融机构在客户身份识别方面的职责

5.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解 ( AB )等信息。

A.实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 B.资金来源、资金用途、.经济状况或者经营状况

6.客户身份识别中的禁止性要求是指，银行不得为身份不明的客户（AB C D） A.提供服务C.开立匿名账户B.与其进行交易D.开立假名账户

7.客户身份识别中的非面对面识别要求是指，银行利用电话、网络、ATM等自助机具以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应采用如下哪些手段识别客户身份?( AB C ) A.实行严格的身份认证措施B.采取相应的技术保障手段C.强化内部管理程序D.弱化内部管理程序

8.客户身份识别中的保密性要求是指，银行应 (AB C D )。 A.保护商业秘密 B.保护个人隐私

C.妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息

D.妥善保存客户身份识别过程中获取的交易信息 9.银行应采取合理方式确认代理关系的存在，在按照有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时，应当对代理人采取哪些措施进行识别 ( A C )

A.核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件 B.要求代理人出具经公证的委托代理书

C.登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码 D.登记代理人所在工作单位和地址

10.对私客户开立账户，银行应核对的客户身份证明文件包括( AB )。 A.中国公民16岁以上出示身份证和临时身份证

B. 16岁以下公民应有监护人代理开户，出具代理人身份证及使用人户口簿 C.中国公民16岁以上出示户口簿 D. 16岁以下公民出示临时身份证

11.境外对私客户开立账户时，银行应核对的身份证明文件包括 (AB C D )。 A.华侨出具中国护照

B.香港、澳门人出具港澳居民往来内地通行证

C台湾居民出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件 D.外国公民出具护照或外国人永久居留证，或者国家法律、法规及有关文件规定的其他有效证件

12.为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系的，若有代理人，需要提供的客户身份证明文件包括 ( AB )。

A.合法有效的授权委托书B.代理人的有效身份证件 C.合法有效的合同书D.代理人的资质证明

13.某国总统要求在某银行开立外币账户时，金融机构应采取哪些客户身份识别措施?( ACD E )

A.应当经高级管理层的批准 B.应当报告中国人民银行

C.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件 D.登记客户身份基本信息

E.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件

14.一次性金融服务是指，为不在本银行机构开立账户的客户提供(AB C D )等一次性金融服务。

A.现金汇款B.现金存款C.现钞兑换D.票据兑付

15.银行应对(A C )交易金额的一次性金融服务进行客户身份识别。 A.单笔人民币1万元以上 B.单笔人民币10万元以上

C.单笔外汇等值1 000美元以上 D.单笔外汇等值10 000美元以上

16.一次性金融服务识别要点包括(AB C D)。

A.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件 C.登记客户身份基本信息

D.留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件

17.商业银行为客户将5 000美元现钞兑换成英镑时，应当识别客户身份，并采取以下哪些

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