南京银行尽职问责与违规积分管理办法(7)

版次：A/0 编号： 尽职问责与违规积分管理办法 第 31 页 共 48 页 附录10.《问责管理工作开展情况汇总表》

问责管理工作开展情况汇总表

问责管理机构：

事项发尽职调序已完成问发生检查、举报、外涉及金额（报告任生原因 查结论 号 责事项 单位 部监管或其他） 额 期内） 已启动或事项发现渠道（自查、事项所损失金责人 处理问责处结果 理人次 附：1.本表以分行、中心支行、总行条线管理部门为单位按半年报送（1月10日前、7月10日前）；

2.已实施尽职调查与问责处理的事项，请附相关尽职调查与问责材料。

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附件11.《违规事项积分标准》

营运条线违规事项积分标准

（1.轻度违规）

编码 1.1 1.2 1.3 1.4 1.5 1.6 1.7 1.8 1.9 1.10 1.11 1.12 1.13 1.14 1.15 1.16 一、出纳业务制度执行 办理现金收付业务未一笔一清 办理现金收付时未唱收唱付 现金收未做到手工、机器双复点，造成不良后果的 未坚持收入现金先收款后记账，付出现金先记账后付款 午休及营业终了未进行轧账处理 未按规定手续办理现金交接 非营业时间，现金、零币未按规定入保险箱（柜）保管 发生出纳差错且错款金额1000元(含)以下 库包未当面办理交接 库包交接未履行相应登记手续 分值 0.5 0.5 1 1 1 1 1 1 1 0.5 库包、库房（保险柜）、自动柜员机等工作区域未纳入监控录像范围 1 未定期做好出纳机具的检查和维护,导致其不能正常使用的 未公示《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》 未公示《不宜流通人民币挑剔标准》 未设立兑换、兑残专用窗口 假币未当面收缴 0.5 0.5 0.5 0.5 1 版次：A/0 编号： 尽职问责与违规积分管理办法 第 33 页 共 48 页 1.17 1.18 1.19 1.20 1.21 1.22 1.23 1.24 1.25 1.26 1.27 假币收缴未双人经办 通过人行反假资格考试，但未持证收缴假币 未通过人行反假资格考试，无证从事现金收付和现金清分 对收缴的假人民币纸币没有加盖“假币”戳记或假硬币及外币纸币，没有以统一格式的专用袋加封，封口处加盖“假币”戳记 假币收缴凭证填制不规范 未告知持有人可以申请假币真伪鉴定的权利和鉴定机构 未做好票币挑剔工作 将残缺、污损的人民币对外支付 拒绝收理、兑换残缺、污损人民币 有偿兑换残缺、污损人民币 柜员将私人现金带入现金业务区域 1 0.5 1 1 0.5 0.5 0.5 0.5 0.5 0.5 1 二、支付结算制度执行 1.28 1.29 受理持票人提交的各类票据未按规定履行相应审查手续的 在办理各类票据的签发、兑付（承兑）、贴现、转贴现、挂失、止付等业务的会计核算手续时，发生工作失误 因提出票据中存在金属物和其它硬质杂物，票据、信封内有与交换无关的物品，被人行列入《票据交换差错统计表》的 提出交换票据未实行换人复核制度 提出、提入交换票据未在监控下封包、拆包的 事后监督通报的一般差错 事后监督通报的较严重差错 1 1 1.30 1.31 1.32 1.33 1.34 1 1 1 1.5 3 三、账户管理制度执行 版次：A/0 编号： 尽职问责与违规积分管理办法 第 34 页 共 48 页 1.35 1.36 银行结算账户的管理档案，未按一户一袋进行归档 未设专人负责银行结算账户的开立、使用和撤销的审查和管理，未对存款人开户申请资料的审查 针对被撤并、解散、宣告破产或关闭和注销、被吊销营业执照的存款人,超过规定期限未主动办理撤销银行结算账户手续的，银行已获知但未停止其银行结算账户的对外支付 1 1 1.37 1 1.38 1.39 1.40 1.41 对于存款人名称、工商营业执照号码、组织机构代码、税务登记证号1 等重要要素缺失的银行账户，银行未停止其银行结算账户的对外支付 未按规定履行账户年检工作的 对一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位银行结算账户未按期组织清理的 在列入久悬未取专户管理时,未履行提前30日通知手续 1 1 1 四、反洗钱制度执行 1.42 1.43 1.44 未按照规定对职工进行反洗钱培训的 未按照规定履行客户身份识别义务的 未按照规定保存客户身份资料和交易记录的 1 1 1 五、支付系统管理及清算制度执行 1.45 1.46 1.47 1.48 1.49 1.50 支付系统岗位设置不合理 未通过人行组织的支付系统考试 未建立支付系统运行维护管理制度或支付清算系统运行操作规程的 系统出现故障未及时上报人民银行的 运行文档未设立专人保管或未建立文档登记簿 未定期备份或未填写备份记录 1 1 1 1 1 1 六、金融统计管理规定执行 版次：A/0 编号： 尽职问责与违规积分管理办法 第 35 页 共 48 页 1.51 1.52 未在规定时效内上报各类统计报表的 上报各类统计报表中数据不准确的 1 1 七、对账管理制度执行 1.53 1.54 1.55 1.56 未制定本部门职责范围内相应对账工作实施细则、操作流程、对账工作计划和考核措施 在规定的时间内完成对账工作 非法律许可，对外披露或提供对账工作中形成的资料或文件 对账不一致时，总行对账机构、分行对账机构未及时发出《对账工作通知单》 收到《对账工作通知单》后，中心支行或分行相关部门未逐笔核查，及时回复的 违反规定将对账结果中未达账和账务差错的核查工作返回原岗位处理 采取纸质印鉴卡核验方式核对客户印鉴时，验印人员未在对账单回执“验印”处签章 网点交易与后台管理未分离或账务记载与对账未分离的 对账机构每季度对本机构对账工作开展情况、制度执行情况、对账系统规范使用情况检查不足一次的 总行会计结算部每半年组织对总、分行对账机构执行本细则情况的现场检查不足一次的 1 1 1 1 1.57 1 1.58 1 1.59 1.60 1.61 1 1 1 1.62 1 八、内控检查制度执行 1.63 1.64 柜员未按日检查核对账款、账实 营运主管、现金库管部经理未每日对所有柜员库存现金账实进行核对、签章确认 营运主管、现金库管部经理未每旬对所有柜员库存现金、重空及其它制度执行等情况进行检查。 1 1 1.65 1

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